ਸੀਮਾ ਪਾਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤ ਅਟਾਰਨੀ
Manny Chahal represents borrowers and lenders in cross-border financing transactions between Canadian financial institutions and properties located in the United States. Over $1.5 billion in cross-border banking and finance transactions, with deep experience structuring loan documentation, parallel security packages, and multi-jurisdictional closing logistics for US-Canada deals — serving as US-side counsel for clients with operations on both sides of the border.
ਸਰਹੱਦ-ਪਾਰ ਅਭਿਆਸ ਖੇਤਰ
ਸੈੰਕਸ਼ਨ-ਜਾਗਰੂਕ, ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ।.
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਬੈਂਕਾਂ ਵੱਲੋਂ ਅਮਰੀਕੀ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਸਹਾਇਤਾ
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਅਮਰੀਕਾ-ਅਧਾਰਤ ਵਪਾਰਕ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਖਰੀਦਾਂ ਲਈ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਲਈ ਕਰਜ਼ਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ — ਟਰਮ ਸ਼ੀਟਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਮਝੌਤਿਆਂ, ਅਤੇ ਅਮਰੀਕਾ-ਪੱਖੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪੂਰਨਤਾ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।.
ਸੀਮਾ ਪਾਰ ਉਧਾਰ
ਯੂਐਸ-ਕੈਨੇਡਾ ਸਿੰਡੀਕੇਟਡ ਲੋਨ, ਮਲਟੀ-ਜੂਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨਲ ਸਕਿਉਰਿਟੀ ਪੈਕੇਜ, ਪੈਰਲਲ-ਡੈੱਟ ਸਟਰਕਚਰ, ਅਤੇ ਯੂਐਸ ਅਤੇ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਕਾਊਂਟਰਪਾਰਟੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਦੋ-ਭਾਸ਼ਾਈ ਦਸਤਾਵੇਜ਼।.
ਲੈਂਡਰ-ਸਾਈਡ ਡਿਲਿਜੈਂਸ
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰੀ-ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਸਹਾਇਤਾ ਜੋ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਉਧਾਰ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ — ਟਾਈਟਲ ਸਮੀਖਿਆ, ਵਾਤਾਵਰਣ ਤਾਲਮੇਲ, ਲੀਜ਼ ਅਸਾਈਨਮੈਂਟ, ਅਤੇ ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ ਸਥਾਨਕ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤਾਲਮੇਲ।.
ਬੋਰੋਵਰ-ਸਾਈਡ ਕਾਊਂਸਲ
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਬੈਂਕਾਂ ਤੋਂ ਵਿੱਤ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਮਰੀਕਾ-ਅਧਾਰਤ ਜਾਇਦਾਦ ਮਾਲਕਾਂ ਅਤੇ ਡਿਵੈਲਪਰਾਂ ਦੀ ਨੁਮਾਇੰਦਗੀ—ਕਵੋਨੈਂਟ ਗੱਲਬਾਤ, ਇੰਟਰਕ੍ਰੈਡਿਟਰ ਢਾਂਚਾ, ਅਤੇ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪਾਲਣਾ।.
ਬਹੁ-ਅਧਿਕਾਰ-ਖੇਤਰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਅਤੇ ਵਿਲੀਨਤਾ
ਕਟੌਤੀਆਂ, ਸਰਹੱਦਾਂ ਪਾਰ ਸ਼ੇਅਰ ਬਨਾਮ ਸੰਪਤੀ ਸੌਦੇ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ-ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੀਖਿਆ (ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ CFIUS, ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ICA), ਅਤੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਏਕੀਕਰਨ।.
OFAC ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ
SDN ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ, ਦੇਸ਼-ਅਧਾਰਿਤ ਪਾਬੰਦੀਆਂ (ਰੂਸ, ਇਰਾਨ, ਕਿਊਬਾ, ਉੱਤਰੀ ਕੋਰੀਆ), 50% ਨਿਯਮ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ, ਅਤੇ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਅਰਜ਼ੀਆਂ।.
ਕਰਾਸ-ਬਾਰਡਰ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਕਾਉਂਸਲ
ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੀ ਸੁਯੋਗਤਾ ਜਾਂਚ, ਕਿਤਾਬਾਂ ਅਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਸਹਾਇਤਾ, ਅਤੇ ਅਮਰੀਕਾ-ਕੈਨੇਡਾ ਸੌਦੇ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਾਲਣਾ ਮਾਮਲਿਆਂ ਲਈ ਤਾਲਮੇਲ ਵਾਲੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਲਾਹ – ਜਿੱਥੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਉੱਥੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਤਾਲਮੇਲ ਕਰਕੇ।.
ਚੋਣ ਦਾ ਕਾਨੂੰਨ ਅਤੇ ਮੰਚ
ਸ਼ਾਸਨ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਚੋਣ, ਲਾਜ਼ਮੀ ਬਨਾਮ ਇਜਾਜ਼ਤਯੋਗ ਫੋਰਮ, NY/Delaware ਬਨਾਮ Ontario/Quebec ਵਿਚਾਰ, ਅਤੇ ਨਿਰਣੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ।.
ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੀਖਿਆ
ਸੀ.ਐਫ.ਆਈ.ਯੂ.ਐਸ. ਫਾਈਲਿੰਗ (ਅਮਰੀਕਾ), ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਕੈਨੇਡਾ ਐਕਟ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ, ਰਾਸ਼ਟਰੀ-ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਾਰਵ-ਆਊਟ, ਅਤੇ ਸੁ਼ਧੀਕਰਨ ਸਮਝੌਤੇ।.
ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀਜ਼
ਹਰ ਕ੍ਰਾਸ-ਬਾਰਡਰ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਵਾਲੇ ਕਾਨੂੰਨ ਅਤੇ ਨਿਯਮ।.
ਅੰਤਰ-ਬਾਰਡਰ ਡੀਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ, ਬਹੁ-ਅਧਿਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀਕਰਨ, ਅਤੇ ਤਾਲਮੇਲ ਵਾਲੇ ਅਮਰੀਕਾ/ਕੈਨੇਡਾ ਕਲੋਜ਼ਿੰਗ ਤਾਲਮੇਲ ਨਾਲ।.
ਸੈਂਕਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ
OFAC SDN, EU ਪਾਬੰਦੀਆਂ, ਕੈਨੇਡੀਅਨ SEMA/UN ਐਕਟ, ਲਾਭਪਾਤਰੀ-ਮਾਲਕੀ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ, ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਦੀ ਮਿਹਨਤ।.
ਪਰਖ
ਯੂਐਸ ਜਾਇਦਾਦ ਲਈ ਸਿਰਲੇਖ, ਸਰਵੇਖਣ, ਵਾਤਾਵਰਨ, ਅਤੇ ਜ਼ੋਨਿੰਗ ਸਮੀਖਿਆ; ਮਾਪਿਆਂ-ਪੱਧਰ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ 'ਤੇ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਕੌਂਸਲ ਨਾਲ ਤਾਲਮੇਲ।.
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੇ ਸਥਾਨਕ ਕਾਊਂਸਲ
ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਨੂੰਨ, ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਪੱਕਤਾ, ਸਮਾਨਾਂਤਰ ਕਰਜ਼ਾ, ਮੁਦਰਾ ਪਰਿਵਰਤਨ, ਅਤੇ ਤਾਲਮੇਲ ਵਾਲੇ ਸਥਾਨਕ-ਕੌਂਸਲ ਅਭਿਮਤ।.
ਬੰਦ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ
ਫੰਡਿੰਗ ਫਲੋ, ਮਲਟੀ-ਜੂਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨਲ ਫਾਈਲਿੰਗ, ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਅਤੇ covenant ਪਾਲਣਾ।.
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਅਮਰੀਕੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਦੇਣ ਦਾ ਕੀ ਕਾਰਨ ਹੈ?
ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਕਸਰ ਦੋਵਾਂ ਪਾਸਿਆਂ 'ਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਅਨੁਕੂਲ ਢਾਂਚੇ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸਬੰਧ, ਅਤੇ ਕਰੰਸੀ ਹੈਜਿੰਗ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਮਝੌਤਿਆਂ ਨਾਲ ਅਮਰੀਕੀ-ਪਾਸੇ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਤਾਲਮੇਲ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕਰਾਸ-ਬਾਰਡਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਲਾਹ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।.
OFAC ਦਾ “50% ਨਿਯਮ” ਕੀ ਹੈ?
ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵੱਧ SDN ਵੱਲੋਂ ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ 50% ਜਾਂ ਵੱਧ ਮਾਲਕੀ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਇਕਾਈ ਖੁਦ ਹੀ ਬਲੌਕ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨਾ ਹੋਵੇ। ਜਟਿਲ ਮਾਲਕੀ ਲੜੀਆਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।.
ਕੀ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਬੈਂਕ ਯੂਐਸ ਜਾਇਦਾਦ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹਿੱਤ ਨੂੰ ਸੰਪੂਰਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?
ਹਾਂ — ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਯੂਐਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਮੌਰਗੇਜ ਅਤੇ ਯੂ.ਸੀ.ਸੀ. ਫਾਈਲਿੰਗਾਂ ਉਸ ਅਮਰੀਕੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਜਾਇਦਾਦ ਸਥਿਤ ਹੈ। ਤਾਲਮੇਲ ਵਾਲੇ ਯੂ.ਐਸ./ਕੈਨੇਡਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲੀ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਤਰਜੀਹ ਸਰਹੱਦ ਦੇ ਦੋਵਾਂ ਪਾਸੇ ਬਰਕਰਾਰ ਰਹੇ।.
ਸੀ.ਐਫ.ਆਈ.ਯੂ.ਐਸ. ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਮੈਨੂੰ ਕਦੋਂ ਦਾਇਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
CFIUS ਅਮਰੀਕੀ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਐਕਵਾਇਜ਼ੀਸ਼ਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸੁਰੱਖਿਆ “ਤੇ ਅਸਰ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ”ਕਵਰਡ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ" ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਫਾਈਲਿੰਗ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ; ਕਈ ਹੋਰ ਸਵੈ-ਇੱਛਤ ਹਨ ਪਰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।.
ਕੀ ਮੈਂ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅਮਰੀਕੀ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ (ਜਾਂ ਇਸਦੇ ਉਲਟ)?
ਹਾਂ — ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਕਾਮਨ-ਲਾਅ ਸੂਬੇ ਆਪਸੀ ਮਾਨਤਾ ਦੇ ਸਿਧਾਂਤਾਂ ਰਾਹੀਂ ਅਮਰੀਕੀ ਧਨ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਸ਼ੀਗਨ ਦਾ MCL 600.745 ਇੱਕ ਸਮਾਨਾਂਤਰ ਢਾਂਚਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਫੋਰਮ ਦੀ ਚੋਣ ਅਤੇ ਉਚਿਤ ਸੇਵਾ ਮਾਨਤਾ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਚਲਾਉਂਦੀ ਹੈ।.